Jul 19, 2023
·
5
 Min. Lesezeit
Lösungen

Effiziente Liquiditätsplanung: kostenlose Vorlage und Tipps

Aktualisiert: 
Jul 19, 2023

Eine effiziente Liquiditätsplanung ist von entscheidender Bedeutung für den Erfolg Deines Unternehmens. Sie ermöglicht Dir eine bessere Steuerung Deiner finanziellen Ressourcen, das Erkennen von Engpässen und die Vorbereitung auf zukünftige finanzielle Herausforderungen. Doch wie lässt sich diese Planung effektiv umsetzen, ohne dabei Unmengen an Zeit und Ressourcen zu verbrauchen? Im Folgenden erklären wir Dir, worauf es bei der Liquiditätsplanung ankommt. Eine Vorlage erleichtert Dir zudem die ersten Schritte.

Effiziente Liquiditätsplanung: kostenlose Vorlage und Tipps

Definition der Liquiditätsplanung:

Die Liquiditätsplanung ist ein Prozess, bei dem Unternehmen ihre finanziellen Mittel vorausschauend verwalten, um sicherzustellen, dass sie jederzeit über ausreichende Mittel verfügen, um ihre laufenden Verpflichtungen zu decken. Hierbei werden Einnahmen und Ausgaben für einen bestimmten Zeitraum vorhergesagt, um die finanzielle Lage des Unternehmens besser einschätzen zu können.

Beispiel für eine Liquiditätsplanung:

Betrachten wir ein Beispiel, bei dem ein Einzelhändler eine Liquiditätsplanung für das nächste Quartal erstellt. Dieser Händler erwartet, dass er in den nächsten drei Monaten 50.000 Euro an Einnahmen generieren wird. Außerdem weiß er, dass er monatliche Ausgaben von 40.000 Euro hat, darunter Löhne, Miete, Lieferkosten und andere laufende Kosten. Basierend auf diesen Informationen kann der Händler erkennen, dass er jeden Monat 10.000 Euro übrig hat. Er verfügt also über ausreichende Liquidität, um seine Ausgaben zu decken, und kann sich zusätzlich über zukünftige Investitionen Gedanken machen.

Vorlage für die Liquiditätsplanung:

Eine Liquiditätsplanung kann in einer einfachen Tabelle oder einem Spreadsheet erstellt werden. Die Erstellung einer solchen Tabelle ist zeitintensiv, deshalb haben wir eine kostenlose Vorlage für Dich angefertigt, die intuitiv und übersichtlich ist:

Jetzt Excel Vorlage downloaden

Tipps für eine erfolgreiche Liquiditätsplanung:

  1. Kontrolliere regelmäßig Deine Finanzen: Überprüfe regelmäßig Deine Einnahmen, Ausgaben und Zahlungsströme, um einen genauen Überblick über Deine finanzielle Situation zu erhalten und Engpässe frühzeitig zu erkennen.
  2. Verwende realistische Schätzungen: Stelle sicher, dass Deine Prognosen und Schätzungen basierend auf realistischen Annahmen und Daten erstellt werden, um genaue Ergebnisse zu erzielen und mögliche finanzielle Risiken zu minimieren.
  3. Bereite Dich auf Unvorhergesehenes vor: Baue in Deine Liquiditätsplanung einen Puffer für unerwartete Ausgaben oder Einnahmeausfälle ein, um finanzielle Schocks abzufedern und Deine Liquidität zu schützen.

Wie kann die Liquiditätsplanung kleinen und mittelständischen Unternehmen (KMUs) bei finanziellen Herausforderungen helfen?

Problem: Kleine und mittelständische Unternehmen (KMUs) stehen oft vor finanziellen Herausforderungen, wie beispielsweise unvorhergesehene Ausgaben, schwankende Einnahmen oder mangelnde Liquidität. Dies kann dazu führen, dass das Unternehmen seine Verpflichtungen nicht erfüllen kann und in finanzielle Schwierigkeiten gerät.

Lösung: Eine effektive Lösung für diese Herausforderungen ist die Liquiditätsplanung für KMU. Hierbei werden Einnahmen und Ausgaben für einen bestimmten Zeitraum vorausgesagt, um die finanzielle Lage des Unternehmens besser einschätzen zu können. Dies ermöglicht es dem Unternehmen, seine finanziellen Mittel effektiv zu verwalten und sicherzustellen, dass es jederzeit über ausreichende Mittel verfügt, um seine laufenden Ausgaben und Verpflichtungen zu decken.

Vorteile einer guten Liquiditätsplanung für KMUs:

  1. Besser informiert über finanzielle Mittel: Durch die Liquiditätsplanung haben KMUs eine bessere Übersicht über ihre finanziellen Mittel und können ihre finanzielle Lage realistisch einschätzen.
  2. Proaktives finanzielles Management: Durch die regelmäßige Überwachung der Einnahmen und Ausgaben können KMUs proaktiv handeln und ihre finanzielle Lage verbessern.
  3. Minderung von finanziellen Risiken: Durch die Vorhersage von Einnahmen und Ausgaben können KMUs finanzielle Risiken identifizieren und entsprechende Maßnahmen ergreifen, um sie zu minimieren.
  4. Unterstützung bei Entscheidungen: Die Liquiditätsplanung ermöglicht es KMUs, informierte Entscheidungen zu treffen und ihre Finanzen effektiver zu verwalten.

Liquiditätsplanung bietet kleinen und mittelständischen Unternehmen (KMUs) eine effektive Lösung für ihre finanziellen Herausforderungen.

Um mehr über die optimale Liquiditätsplanung zu erfahren, bietet Tidely interaktive und informative Webinare für alle Interessierten an. Jetzt ganz einfach und unverbindlich teilnehmen!

Über den Autor

Martin Eyl
Martin Eyl
Chief Financial Officer

Martin Eyl ist der CFO von Tidely. Mit seiner umfangreichen Erfahrung im Cash Management und als CFO treibt er die Finanzstrategie und das Wachstum des Unternehmens voran. Zuvor leitete er Startups wie M.I.T e-Solutions und PIPPA&JEAN.

Martin Eyl
Martin Eyl
Chief Financial Officer

Du hast Fragen zu Tidely?
Wir freuen uns auf Deine Nachricht.

Kontakt aufnehmen

Aktuelle Beiträge

Liquidität verbessern: 4 wichtige Tipps für finanziellen Erfolg
August 9, 2023
·
5
 Min. Lesezeit

Liquidität verbessern: 4 wichtige Tipps für finanziellen Erfolg

Die Liquidität ist ein entscheidender Faktor für das Überleben und die Wettbewerbsfähigkeit eines Unternehmens. Es gibt viele Faktoren, die sich auf die Liquidität auswirken können, darunter auch externe Faktoren wie eine Pandemie, Marktschwankungen oder Änderungen in der Gesetzgebung. Doch es gibt auch interne Maßnahmen, die Unternehmen ergreifen können, um ihre Liquidität zu optimieren und somit wettbewerbsfähiger zu werden. In diesem Artikel stellen wir Dir 4 Tipps vor, wie du die Liquidität Deines Unternehmens verbessern kannst, um langfristig deinen Erfolg steigern zu können.

Start-up Runway: Warum Burn Rate und Cash Runway für Start-ups wichtig sind
August 7, 2023
·
5
 Min. Lesezeit

Start-up Runway: Warum Burn Rate und Cash Runway für Start-ups wichtig sind

Als Gründer eines Start-ups steht man täglich vor neuen Herausforderungen. Prozesse werden schrittweise implementiert, Strukturen kontinuierlich angepasst und das Geschäftsmodell muss sich erst einmal beweisen. Hält die Idee dem Wettbewerb stand? Gibt es eine ausreichende Nachfrage für das Produkt oder die Dienstleistung? Und vor allem: Wie lange reichen die Liquiditätsreserven? Gerade dieser letzte Punkt ist entscheidend, denn Geldmangel ist einer der häufigsten Gründe, warum Startups scheitern. Deshalb ist es für Start-ups wichtig, von Anfang an die Finanzen im Blick zu haben und zu wissen, wie lange die Geldbestände reichen werden. Die Burn Rate und der Cash Runway sind hierbei wesentliche Kennzahlen, die jedes Start-up kennen sollte. Wir erklären, wie man beide Kennzahlen berechnet und geben Tipps, wie man die Runway Length optimieren kann.

Was tun bei Zahlungsverzug? Rechte als Unternehmen
December 16, 2024
·
5
 Min. Lesezeit

Was tun bei Zahlungsverzug? Rechte als Unternehmen

Kunden, die nicht pünktlich zahlen, können für Unternehmen eine echte Herausforderung sein. Doch keine Sorge: Mit den richtigen Maßnahmen und einem klaren Verständnis Deiner Rechte kannst Du nicht nur Deine Liquidität sichern, sondern auch langfristig Geschäftsbeziehungen schützen. In diesem Artikel erklären wir Dir, was der Gesetzgeber zum Thema Zahlungsverzug und Deinen Rechten als Gläubiger regelt, welche wirtschaftlichen Folgen damit verbunden sind und wie Unternehmen am besten darauf reagieren können.

Jetzt kostenlose Erstberatung vereinbaren

Vereinfache Deine Cashflow-Berechnung mit Tidely und treffe fundierte Entscheidungen für ein nachhaltiges Wachstum.

Entwickelt und gehostet in Deutschland
Verschlüsselung auf Bankenniveau
DSGVO-konform
Kostenlose Demo buchen